Environ 73 % des jeunes adultes de la génération Y et Z souhaitent que leurs investissements intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), selon une récente étude mondiale réalisée par l’une des principales organisations indépendantes de gestion financière et d’actifs au niveau mondial.
Selon une enquête menée par le groupe DeVere auprès de plus de 800 clients à travers le monde, 72,8% ont indiqué qu’ils avaient nettement une préférence en matière d’allocation de leur portefeuille.
Selon Nigel Green, PDG de deVere Group, l’enquête constitue un puissant signal d’alerte.
Au cours des prochaines décennies, environ 68 milliards de dollars seront transmis de la génération des Baby Boomers et de la génération X aux Millennials et à la génération Z, totalisant un trillion de dollars.
Le texte souligne que les conseillers financiers doivent ajuster leurs stratégies pour s’adapter aux préférences changeantes des jeunes clients en incluant les critères ESG dans leurs services. Les sociétés d’investissement doivent créer et promouvoir des produits d’investissement respectueux des critères ESG pour attirer et fidéliser la clientèle jeune croissante. Les autorités de régulation doivent reconnaître l’importance des investissements ESG et veiller à ce que les règlements soutiennent et encouragent les pratiques d’investissement durable. Enfin, les entreprises doivent obtenir des certifications ESG pour leurs actions.
Les attitudes des Millennials et de la Gen Z ont été influencées par des enjeux sociaux et environnementaux majeurs tels que les changements climatiques et les disparités sociales.
En conséquence, ils sont davantage enclins à chercher des investissements en phase avec leurs convictions. Les conclusions du Groupe de DeVere soulignent cette inclination, mettant en évidence une forte préférence des jeunes investisseurs pour les investissements axés sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Ce changement met en évidence l’importance de l’incorporation des critères ESG dans les stratégies d’investissement, ainsi que d’une évolution plus générale du secteur financier.
Même si l’intérêt pour les investissements ESG est élevé, il y a eu une diminution significative, notamment aux États-Unis.
Certains détracteurs affirment que l’investissement d’impact risque de réduire les gains financiers en mettant en avant les objectifs sociaux et environnementaux au détriment de la rentabilité. Certains ont même comparé les initiatives ESG à un “capitalisme éveillé”, suggérant qu’elles imposent des idéologies aux entreprises qui pourraient nuire à la valeur des actions pour les actionnaires.
L’opposition à l’investissement ESG a été renforcée par des inquiétudes concernant la partialité et l’absence de cohérence des critères ESG. Les détracteurs soulignent les défis liés à l’évaluation et à la comparaison des performances ESG, ce qui suscite des doutes quant à l’efficacité réelle de ces initiatives. De plus, il existe des préoccupations selon lesquelles les investissements ESG pourraient entraîner une surréglementation et une diminution de la rentabilité des entreprises, ce qui pourrait finalement nuire aux investisseurs.
Cependant, selon l’étude du Groupe de Vere, ces critiques n’empêchent pas les jeunes investisseurs de s’engager.
Selon Nigel Green, la popularité croissante des portefeuilles centrés sur les critères ESG auprès des Millennials et de la Génération Z indique que les performances financières et les préoccupations éthiques ne s’excluent pas l’une l’autre.
Les jeunes semblent apprécier que l’argument contre l’investissement ESG ignore de plus en plus de preuves indiquant que les entreprises avec de solides pratiques ESG ont tendance à s’améliorer à long terme.
De nombreuses recherches ont démontré que les entreprises peuvent améliorer leurs performances financières, réduire les risques et renforcer leur réputation en adoptant des pratiques commerciales durables et responsables.
Les entreprises qui accordent de l’importance aux critères ESG ont généralement une meilleure capacité à gérer les risques et à saisir les opportunités liées aux évolutions environnementales et sociales.
Par exemple, les sociétés qui mettent en place des pratiques durables peuvent diminuer leurs dépenses opérationnelles, augmenter l’utilisation efficace des ressources et accroître leur capacité à faire face aux évolutions législatives et aux perturbations environnementales.
En outre, les critères du Système de Gestion de l’Entreprise (SGE) permettent d’identifier et de réduire les risques susceptibles d’avoir un impact sur la performance financière.
Les entreprises dotées de bonnes pratiques de gouvernance sont moins exposées à des problèmes juridiques et de réputation, tandis que celles qui gèrent efficacement les enjeux sociaux et environnementaux peuvent prévenir les controverses et les sanctions réglementaires.
Il existe une demande de plus en plus forte de la part des consommateurs et des investisseurs pour les entreprises qui montrent un engagement envers les principes ESG. Les entreprises qui adhèrent à ces valeurs peuvent attirer une clientèle fidèle et obtenir un soutien accru des investisseurs.
Les jeunes générations ont une forte propension à investir dans et soutenir les entreprises qui correspondent à leurs valeurs, ce qui est une tendance notable.
De plus en plus, les pratiques ESG sont de plus en plus encouragées par les tendances réglementaires à l’échelle mondiale.
Le directeur général de DeVere Group a conclu en disant que leur expérience passée les avait amenés à penser que les jeunes générations seraient attirées par l’investissement à impact, mais ils ont été surpris par le degré de conviction révélé par cette étude.
