Le Championnat de football de l’UEFA 2024 est actuellement en cours et s’annonce comme un tournoi captivant. Les entraîneurs ont choisi leurs équipes et peaufinent leurs stratégies, tout comme les investisseurs analysent la configuration et les éléments de leurs portefeuilles – selon Rob Morgan.
Le responsable de chaque équipe devra choisir entre une approche progressive, offensive ou défensive lors de la sélection des joueurs. Opter pour un grand nombre de grévistes, d’ailiers habiles et de joueurs “flair” est plus risqué. Bien que cela puisse offrir un spectacle divertissant, cela expose l’équipe à des attaques, ce qui peut mener à une victoire spectaculaire ou à une défaite sévère. Une équipe bien équilibrée, avec une combinaison adéquate de différents types de joueurs, a de meilleures chances de performances et de progression constantes à travers les tours.
Il est également important de prévenir les pertes importantes qui ne peuvent pas être récupérées. Ce processus consiste à prendre des décisions délicates, notamment choisir entre des investissements similaires, mais un portefeuille doit toujours trouver un équilibre précis entre la concentration et la diversification.
N’oubliez pas que la sélection de l’équipe n’est que la moitié du travail. En tant que gestionnaire de votre propre portefeuille, choisir les actifs appropriés vous prépare pour les défis à venir, mais vous devrez également gérer le jeu au fur et à mesure pour saisir les opportunités et éviter les risques. Comme les joueurs de football ont besoin de discipline pour maintenir leur forme, rééquilibrer votre portefeuille peut être nécessaire. Tous les actifs de votre portefeuille ne méritent pas de rester pendant toute la durée du jeu, et faire des remplacements tactiques peut améliorer la performance globale.
En tant que gestionnaire de votre propre portefeuille, comment pouvez-vous trouver un équilibre entre les divers investissements pour qu’ils remplissent des fonctions spécifiques?
Milieu de terrain central
Les milieux de terrain sont des joueurs polyvalents qui doivent participer activement tant en attaque qu’en défense. Leur rôle peut être comparé à celui d’investissements mondiaux diversifiés en actions, offrant une exposition directe aux marchés boursiers et favorisant des rendements à long terme avec un risque limité.
Un joueur de milieu de terrain défensif tel que Declan Rice pourrait être comparé à un portefeuille diversifié investi dans des actions mondiales de revenu stable, offrant des rendements fiables grâce à des actions stables et rémunératrices. En revanche, un milieu de terrain plus offensif comme Phil Foden ou John McGinn pourrait être associé à une stratégie de placement axée davantage sur la croissance.
Contenu du message : Défense
Les défenseurs ne sont généralement pas les joueurs les plus talentueux sur le terrain. Leur rôle consiste plutôt à être solides pour empêcher les adversaires de marquer et à offrir une base à leur équipe pour construire leurs actions depuis l’arrière.
Investir dans des obligations, qui sont des investissements plus stables et défensifs, remplit une fonction similaire à celle des actions dans un portefeuille. Il est souvent considéré comme plus sûr et plus prévisible de prêter de l’argent à une entreprise par le biais d’obligations que de devenir actionnaire. Même si les rendements des obligations, sous forme de paiements d’intérêt, peuvent sembler peu excitants, ils offrent des rendements réguliers, progressifs et servent de point d’ancrage par rapport aux investissements plus risqués axés sur les actions.
Les défenseurs peuvent parfois marquer des buts pour leur équipe. Par exemple, un but de la tête suite à un corner est toujours envisageable. De plus, les obligations pourraient offrir des rendements plus élevés aux investisseurs si les taux d’intérêt baissent davantage que prévu.
Joueur d’attaque
Une équipe de grévistes équitables serait désastreuse pour le football, tout comme les investisseurs devraient éviter d’avoir onze Harry Kanes sur le terrain. Les supporters anglais savent qu’il n’y a qu’un seul Harry Kane, et il est préférable d’avoir une diversification limitée dans un portefeuille d’investissement.
Cependant, les investisseurs qui sont prêts à prendre des risques sur le long terme pourraient bénéficier d’une certaine exposition à des thèmes de croissance structurelle comme la technologie, les soins de santé émergents et la transition vers des sources d’énergie à faible émission de carbone. Cela leur permettrait de saisir des opportunités spécifiques et d’améliorer leurs rendements. Avoir une expertise personnelle et innovante dans ces domaines peut faire toute la différence.
Joueur qui protège le but.
Toutes les équipes qui réussissent nécessitent un gardien compétent et confiant, tout comme les plans financiers doivent inclure une réserve de trésorerie pour faire face à l’imprévu. Même dans les situations les plus stables, il peut être nécessaire de puiser dans ces liquidités. Il est préférable de ne pas avoir à vendre des investissements ou à contracter des emprunts en cas d’urgence, comme des réparations de voiture ou de maison.
La taille nécessaire de votre réserve d’urgence dépend de la vulnérabilité de votre situation financière – quels risques pourraient se présenter et à quelle fréquence? En général, il est recommandé de disposer d’un montant suffisant pour couvrir vos dépenses essentielles pendant une période de trois à six mois en cas de perte d’emploi ou de maladie. Cela devrait inclure les dépenses telles que l’énergie, le remboursement de l’hypothèque ou du loyer, les frais de déplacement et d’alimentation. Cependant, chaque cas est unique. Il se peut que vous ayez besoin d’une réserve plus importante si vous avez des difficultés à trouver du travail dans votre domaine ou si vous avez des responsabilités financières importantes liées à votre famille ou à d’autres engagements.
Rob Morgan occupe le poste d’analyste principal des investissements chez Charles Stanley.
