- Selon une étude, 41% des épargnants estiment ne pas percevoir suffisamment d’intérêts pour être imposés sur leurs comptes d’épargne.
- 20% des acheteurs reconnaissent qu’ils ignorent comment est calculée la taxe sur leurs économies.
- Environ 15 % des épargnants sont souvent incertains quant à savoir s’ils doivent payer des impôts sur leurs économies.
Selon une nouvelle étude de Shawbrook, 41 % des épargnants pourraient être surpris par une proposition de loi fiscale, estimant qu’ils ne gagnent pas suffisamment d’intérêts sur leurs comptes d’épargne pour devoir payer des impôts.
Selon les études, 9% des personnes ayant plus de 20 000 livres sterling dans des comptes d’épargne non exonérés d’impôt estiment qu’ils n’ont pas besoin de s’inquiéter de payer des impôts. En considérant qu’ils sont des contribuables imposés au taux de base, un taux d’intérêt de 5% pourrait suffire à les amener à utiliser leur allocation d’épargne personnelle.
La Pension Savings Allowance (PSA) est le montant que les épargnants peuvent gagner en intérêts sans avoir à payer d’impôt. Depuis sa création en 2016, la PSA n’a pas été modifiée. Ainsi, les contribuables au taux de base ont droit à une indemnité de £1 000, qui diminue à £500 pour les contribuables au taux supérieur, et à £0 pour les contribuables au taux supplémentaire.
Les études ont indiqué qu’un cinquième (20 %) des personnes ne savent pas comment est calculé l’impôt sur leurs économies, tandis que 17 % n’ont jamais déclaré les intérêts gagnés sur leurs économies. Ce manque de compréhension pourrait entraîner des conséquences financières pour les individus. Avec des taux d’intérêt élevés, de nombreux individus pourraient se retrouver à générer des revenus imposables sur leur PEA pour la première fois de leur vie s’ils ne prennent pas les mesures nécessaires pour minimiser cela en utilisant des comptes d’épargne non imposables tels que les ISF.
Malgré leur responsabilité, environ 17% des personnes interrogées ont admis ne pas connaître le montant des impôts qu’ils paient sur leurs économies, tandis que 15% ne savent pas s’ils doivent payer des impôts sur leurs économies.
Déclaration d’Adam Thrower, responsable des finances chez Shawbrook : Il est surprenant de constater le nombre de personnes qui pourraient éviter des impôts inutiles en ne prêtant pas suffisamment attention à leurs économies. Bien que l’indemnité d’épargne personnelle soit restée inchangée depuis sa création, les taux d’intérêt actuels sont bien plus élevés qu’à l’époque de sa mise en place. Ainsi, les épargnants négligents risquent de payer des impôts superflus sur les sommes durement gagnées qu’ils ont mises de côté.
Paraphrase du texte : “Une bonne nouvelle est que l’utilisation des comptes ISA peut aider à réduire la charge fiscale de façon simple. Ces comptes ont une limite annuelle de dépôt de £20 000 par personne, ce qui signifie qu’un couple pourrait économiser jusqu’à £40 000 par an sans payer d’impôt s’ils ouvrent un compte ISA. Avec le début de la nouvelle année fiscale, c’est le moment idéal pour commencer à épargner. Les taux d’intérêt des comptes ISA restent attractifs et il existe des options adaptées à tous, que ce soit pour un accès facile ou des taux fixes sur le long terme. Cependant, il est possible que les taux d’intérêt élevés disparaissent avec la prévue baisse du taux de base de la Banque d’Angleterre cet été.”
