- Les personnes fortunées recherchent un capital de 900 000 livres et plus pour leur retraite afin d’avoir l’esprit tranquille.
- Étude révèle que les hommes fortunés ont besoin d’une plus grosse épargne pour une retraite confortable que les femmes.
- L’insécurité financière croît : un quart des personnes clés au Royaume-Uni ne sont pas au courant des bénéfices de leur régime de retraite.
- Niveau de confiance élevé : 80% des personnes les plus défavorisées au Royaume-Uni prendront leur retraite à l’âge de 62 ans, mais seulement 39%…
Les personnes fortunées cherchent à constituer une épargne de plus de 900 000 livres pour une retraite sereine.
La recherche effectuée par la banque privée et commerciale Arbuthnot Latham a mis en lumière des lacunes étonnantes dans les connaissances des personnes les plus riches du Royaume-Uni en ce qui concerne la planification de la retraite. Afin de combler ce fossé entre les individus fortunés et leurs conseillers financiers, Arbuthnot Latham a examiné les stratégies de retraite actuelles, identifié les besoins en informations supplémentaires et proposé des solutions pour atteindre leurs objectifs financiers prioritaires en matière de planification.
Le Royaume-Uni de Grande-Bretagne est à la recherche d’un œuf de nid incroyablement petit pour assurer la tranquillité d’esprit financière.
D’après l’étude d’Arbuthnot Latham, la majorité des personnes les plus riches du Royaume-Uni se sentent assurées en retirant un peu plus de 900 000 livres de leurs économies, ce qui équivaut à environ 45 000 livres par an sur une période de 20 ans.
De manière intéressante, le sexe est un facteur clé dans les critères de stabilité financière mentale. Tandis que les femmes fortunées estiment avoir besoin de plus de 800 000 livres sterling, les hommes riches affirment nécessiter plus d’un million en banque pour se sentir financièrement sécurisés.
- La moyenne des revenus des hommes s’élève à 934 957,26 livres.
- La moyenne du montant pour les femmes s’élève à 829 109,264 livres sterling.
Le contenu de l’enquête indique que les femmes riches sont généralement plus économes que les hommes aisés, ce qui se reflète dans leur propension à réduire leurs dépenses sur les biens de luxe et les loisirs pour épargner en vue de leur retraite.
- 53% des personnes devront remplir une exigence pour être admissibles au régime de retraite.
Avec une croissance de 53 % de la recherche en ligne de conseils en “planification de la retraite”, l’intérêt pour la préparation future est évident. Néanmoins, il semble y avoir un décalage entre cette demande et la connaissance parmi les individus les plus fortunés du Royaume-Uni des ressources qui seront à leur disposition lors de leur retraite.
L’étude menée par Arbuthnot Latham a révélé que, bien que 51 % des personnes riches au Royaume-Uni envisagent de prendre leur retraite à l’âge de 62 ans, seulement un quart d’entre elles connaissent la valeur de leur pension. Cela explique probablement l’inquiétude croissante quant à maintenir leur niveau de vie à la retraite, une préoccupation partagée par plus de la moitié des personnes interrogées de haut niveau. Afin de réduire les soucis financiers et de garantir une retraite confortable, il est essentiel de bénéficier de conseils d’experts et d’un soutien en matière de planification future. Selon Chris Allen, directeur de la planification de la richesse chez Arbuthnot Latham :
Réécrivez le texte comme suit : “Atteindre un pot de retraite de £900,000 est un objectif ambitieux pour de nombreuses personnes, c’est pourquoi il est préférable d’épargner pour la retraite le plus tôt possible afin d’augmenter vos chances d’y parvenir. L’effet de la croissance des investissements composés est particulièrement significatif lorsque vous commencez à épargner tôt.”
Paraphrase : Les comptes de pression sont très intéressants en termes d’avantages fiscaux et d’efficacité des investissements, ce qui souligne l’importance de prioriser la planification des retraites.
- La tranquillité financière de l’esprit : l’évolution de la planification pour aborder les trois principales inquiétudes du Haut-Canada.
Pour permettre aux individus les plus fortunés du Royaume-Uni d’avoir une meilleure compréhension et une maîtrise de leurs principales questions financières, Chris Allen, Directeur de la Planification de la richesse chez Arbuthnot Latham, propose ce qui suit:
Préserver le style de vie à un âge avancé.
Débutez la planification de votre retraite de manière précoce en commençant à mettre de l’argent de côté et à investir dès que possible afin de constituer un fonds de pension suffisant. Il est recommandé de collaborer avec un conseiller financier pour élaborer un plan de retraite complet. Cela implique l’utilisation de projections de flux de trésorerie pour évaluer votre situation financière actuelle, anticiper les dépenses futures et concevoir une stratégie garantissant que vous pourrez maintenir le niveau de vie souhaité pendant votre retraite.
Montant des placements :
Diversifiez vos investissements en répartissant vos fonds dans différentes catégories d’actifs, telles que les actions, les obligations, l’immobilier, ou d’autres options comme les fonds de couverture ou les fonds de rendement absolu. Cette stratégie permet de gérer les fluctuations du marché et vise à obtenir des rendements attrayants ajustés au risque. Assurez-vous de rester informé en suivant régulièrement l’évolution des marchés, des tendances économiques, et en révisant votre stratégie d’investissement en fonction de vos objectifs financiers.
Je recherche des conseils professionnels. Avoir un entretien avec un expert financier pour évaluer vos objectifs d’investissement, votre tolérance au risque et mettre en place un plan d’investissement sur mesure peut vous aider à réduire vos inquiétudes en matière d’investissement, en vous garantissant que vos actifs sont gérés par des spécialistes dans le but final d’atteindre vos objectifs.
Préparer pour les futures générations.
Phrase reformulée : “Placer l’argent adéquat entre les mains appropriées au moment opportun constitue le premier pas dans la planification successorale et la transmission des biens au sein de la famille. Il est essentiel de déterminer comment et quand vous souhaitez que vos héritiers reçoivent vos actifs afin d’élaborer un plan sur mesure pour atteindre cet objectif. Ce processus peut impliquer divers instruments de planification, tels que des fiducies, mais il est également important de ne pas négliger la rédaction d’un testament et la mise en place de procurations légales.”
Nous collaborons avec nos clients et leurs proches afin de les accompagner dans l’éducation des bénéficiaires sur les questions financières et fiscales. Cette démarche vise à les préparer à recevoir cette richesse de manière moins accablante.
Source et méthodologie : Arbuthnot Latham a collaboré avec Atomik Research, un organisme indépendant spécialisé dans la recherche de marché, pour interroger plus de 500 résidents britanniques possédant des actifs investis d’une valeur minimale de 100 000 £, lors d’une enquête menée du 30 novembre au 5 décembre 2023. 60 % des participants ont une valeur nette (hors biens immobiliers) comprise entre 100 000 et 499 000 livres, tandis que 40 % possèdent au moins 500 000 livres. Les actifs immobiliers sont exclus de ces chiffres.
